遭遇期货配资交易骗局,律师教你如何维权?

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admin | 2019-7-16 17:21
摘要: 笔者在实践中处理了很多与正规期货公司有关的案件,其中部分案件涉及到期货配资,笔者作为专业律师,曾经帮助许多投资者维权成功并要回来了全部或部分投资损失款项,现将案件处理的经验总结如下,供大家参考。 一 ...
        笔者在实践中处理了很多与正规期货公司有关的案件,其中部分案件涉及到期货配资,笔者作为专业律师,曾经帮助许多投资者维权成功并要回来了全部或部分投资损失款项,现将案件处理的经验总结如下,供大家参考。

        一、期货配资的概念

        期货配资是什么?监管层及市场对此没有明确的定义。中国期货业协会认为,期货配资,是指由配资公司通过一定比例向客户借出资金,由客户投资于期货交易的一种行为,其目的在于放大资金杠杆。

        期货配资是指,以配资公司的账户为交易载体,配资公司拥有强制平仓权。在这前提下,配资公司根据投资者(又称融资方)提供的原有资金(亦称保证金)为基础,根据双方协议而另行提供一定倍数比例的资金给投资者进行原油期货操作,所以投资者要为所配资金缴付一定比例的利息或管理费或服务费。可简单理解为借钱炒期货。但是为保障资金安全,配资公司会要求投资者借助配资公司提供的期货账户和资金账户进行期货交易,配资公司对自身的账户有监督以及最终操作的权限。通过此类操作,配资的投资者无需到期货公司开设新的账户,即可进行原油期货的交易。

        其实这些配资公司没有证监会的备案,投资客的资金去向都很难查到,国家也监管不到,资金出问题也是很难追回。可以这样说,配资公司是打着合法期货公司的名义招揽客户。

        期货配资有哪些方式?按资金来源分类,原油期货配资存在以下几种形式1)民间借贷配资;(2)私募配资;(3)P2P借贷配资;(4)银行理财产品配资;(5)伞形信托配资;(6)期货公司撮合配资。目前最主要的为民间借贷配资、私募配资、P2P借贷配资。实际上,不管是以上述哪种形式配资,其配资的基本操作路径都大同小异,基本操作方式无外乎这几种:第一,第三方服务机构和配资公司有可能是同一家机构;第二,第三方服务机构向软件服务商购买期货分仓系统,配资客户通过第三方服务机构提供的APP、公众号或H5微信嵌入开户,从而得到第三方服务机构为其分配的原油期货配资交易子账户;第三,配资公司以自身控制的个人名义或公司名义在期货公司开户,并将账户提供给客户使用,客户存入自有资金,配资公司以此为基数,通过第三方服务机构向客户进行配资。

        早在2011年,中国证券监督管理委员会就曾发布《关于防范期货配资业务风险的通知》,明确提示期货配资风险。2015年8月7日,中国证监会召开的新闻发布会中也再次重申,期货配资业务违反了现行期货市场有关开户管理、账户实名制、期货经纪业务等方面的法律法规。

        实践中,鉴于证监会的监管,正规的期货公司是不会从事期货配资业务的,真正从事期货配资业务的是期货公司的居间人,居间人都是与期货公司合作的,双方之间都有合作协议。期货居间人,是指独立于公司和客户之外,接受期货公司委托,独立承担基于居间法律关系所产生的民事责任的自然人或组织。期货居间人与期货公司没有隶属关系。期货居间人不是期货公司所订立期货经纪合同的当事人。基于期货居间人的身份,证监会的监管其实不能直接监管到居间人这个层面,只能到期货公司。所以,这就让居间人从事相关骗局或套路有了生存的空间。

        二、期货配资公司的收入

        期货配资的收费形式主要包括三种:

        1、账户手续费型。这种收费形式较常见,配资公司主要以客户操作的手续费为基准,按梯度优惠政策计算,手续费越高,优惠越多。

        2、资金利息型。对期货投资账户的资金收取利息,期货公司收取的手续费客户自己承担,这也是比较常见的收费形式。

        3、赢利分成型。配资公司对客户的赢利进行比例分成,这个形式的收费方式较少出现,一般夹杂其它收费形式。

        “期货配资操作很简单。先和我们签署借款协议,你转过来初始资金后,我们给你账户操作,比如10万配9倍,就给你100万的账户。”有配资公司人士表示。

        据他介绍,期货配资方式分为有息和无息两种,无息模式收取高额手续费,通常是交易所手续费的3倍;有息模式手续费收取交易所1倍,利息是每月1分(1%)。

        记者在前述配资公司网站看到,无息操盘其他国内商品的手续费具体为:燃料油600元(单边),焦炭120元(单边),焦煤52元(单边),玻璃、铁矿石、热卷、锌、铅27元(单边),铜、橡胶23元(单边),镍、动力煤20元(单边),黄金、硅铁、棉花18元(单边),鸡蛋13.5元(单边),锰硅、聚丙烯、螺纹钢13元(单边),甲醇、棉纱10元(单边),沥青、白银9元(单边),其他8元(单边)。

        按月操盘除了手续费,还需要支付配资利息,月息1.5分,在支付保证金时,同时要支付第一个月的利息,其他月份在每个月的月初支付。按天操盘支付0.15%/天的利息,借款期间的所有利息与保证金一起支付。

        总结以上收费形式,期货配资公司的收入主要分两部分:利息和手续费。例如,有的配资公司计息方式有三种,第一种是按天8元/万,手续费为交易所的1.2倍;第二种是按月利息140元/万,手续费为交易所的1.2倍;第三种不收利息,但手续费是交易所的1.5倍。如此算来,日息折合下来高达28%。因此,配资公司按日计息和按月计息都有,一般年化在24%以上,本质上和高利贷差不多,只是玩法不同。

        配资公司收入中涉及到了手续费,那是否会存在频繁交易从而多赚手续费的问题?这就涉及到了配资公司相关骗局或套路的问题。

        三、期货配资骗局或套路解密

        现阶段期货配资公司或居间人在实践中主要存在如下问题:

        1、隐瞒身份,误导客户。在开发客户时,一些居间人私自印制名片,谎称其为期货经营机构工作人员,甚至以期货经营机构的名义在当地设立非法网点,聚集客户进行期货交易,混淆了客户对其真实身份的认知。尤其是一些居间人在期货经营机构拥有办公场所,更容易造成客户对其身份的误解。一旦客户亏损严重,或居间人对其的获利承诺未实现,客户极易向期货经营机构而非居间人提出诉讼,公司将承担表见代理等诉讼风险。

        2、恶意交易,侵害客户利益。居间人的主要报酬来源于按客户手续费额度返还的佣金。在居间人被客户指定为代理下单人的情形下,部分居间人为了自身利益,在客户不知情的情况下频繁交易、恶意炒单,致使客户利益受到侵害。

        3、引发佣金恶性竞争,损害期货行业整体利益。随着期货行业竞争的加剧,很多期货公司的经营方针由开发客户转向开发经纪人,由手续费竞争转变为返佣竞争。拥有较多客户且成交量大的居间人,其佣金比例甚至能占到期货公司手续费净收入的80%以上,大大影响了期货公司的盈利情况,出现公司“增产不增收”的现象,导致公司无力改善设施、储备人才、提高服务水平等不良后果,从而影响了期货行业的整体发展。
实践中,期货配资公司或居间人的套路主要有以下几种:

        1、以交友为名骗取信任。

        2、大师授课、专家喊单指导。

        3、频繁刷单、赚取高额手续费。

        4、亏多赚少、造成本金损失。

        5、承诺收益、引诱开户入金。

        以上套路,基本上是非法期货交易的套路,但在正规的期货交易中,也派上了用场。这就让投资者无法区分正规期货交易与非法期货交易。对于非法期货交易中存在的对赌、吃头寸、喊反单、软件幕后操控、虚拟盘等套路问题,在正规期货交易中是否存在,我们不得而知。除此之外,其他的非法期货交易的套路,在本案中已经全部存在,即在正规期货交易中也存在了非法期货交易的大多数套路。这实在是一个危险信号。

        当然对于以上套路,正规的期货公司是不会做这些的,做这些套路的,一般都是期货公司下面合作的一些单位或公司,这些公司为期货公司发展或寻找投资者,以赚取一定的利润或费用。

        四、相关人员违规地方

        相关人员违规之处,主要存在以下几个方面:

        1、喊单老师是否具有从业资格。

        《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第三条规定,期货公司从事期货投资咨询业务,应当经中国证监会批准取得期货投资咨询业务资格;期货公司从事期货投资咨询业务的人员应当取得期货投资咨询业务从业资格。未取得规定资格的期货公司及其从业人员不得从事期货投资咨询业务活动。

        2、获利保证。

        《期货公司监督管理办法》第六十三条规定,期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务,不得有下列行为一)向客户做获利保证;(二)以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向客户提供期货投资咨询服务;(三)对价格涨跌或者市场走势做出确定性的判断;(四)利用向客户提供投资建议谋取不正当利益;(五)利用期货投资咨询活动传播虚假、误导性信息;(六)以个人名义收取服务报酬;(七)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

        3、有无风险提示和签署合同。

        《期货公司监督管理办法》第五十四条规定,期货公司在为客户开立期货经纪账户前,应当向客户出示《期货交易风险说明书》,由客户签字确认,并签订期货经纪合同。《〈期货经纪合同〉指引》和《期货交易风险说明书》由中国期货业协会制定。

        4、强制客户按喊单下单。

        《上海期货交易所违规处理办法》第二十条规定,期货公司会员具有下列违反经纪业务管理规定行为之一的,责令改正,赔偿损失,没收违规所得。情节较轻的,给予警告,可以并处1至10万元的罚款;情节严重的,通报批评、公开谴责、强行平仓、暂停部分期货业务、暂停开仓交易1至12个月、取消会员资格、宣布为“市场禁止进入者”;没有违规所得或违规所得10万元以下的,可以并处1至10万元的罚款;违规所得10万元以上的,可以并处违规所得一倍以上五倍以下的罚款:

        (七)未按客户的委托事项进行交易,故意阻止、延误或改变客户下单指令,诱导、强制客户按自己的意志进行交易的;

        五、律师教你如何维权

        1、维权需要准备的证据

        一般情况下,我们投资者或受骗者应当准备以下证据:

        (1)相关聊天记录。

        分析师或代理商或喊单人员的聊天记录是最基础的证据,这也是非常关键的证据,因为这类证据能够充分反映我们受骗者受骗的整个过程,相关分析师或代理商在聊天过程中产生的违法违规的地方,能够在聊天记录中得到充分反映。这类证据在维权过程中至关重要。通常而言,正规期货交易都不允许喊单,但事实上很多情况下都存在喊单,这是违规的。有的还存在代客理财的情况,更是违规的。

        实践中遇到的问题是,这类证据很多当事人只有部分或全部删除了,导致关键证据缺失,无法形成有效的证据链。当然没有了这关键证据,不代表不能维权,仍然可以维权,只是维权成本会高一些,只能通过诉讼方式解决,别无他法。

        (2)相关交易记录。

        投资者或受骗者在交易所软件上的整个交易过程,都能在交易记录中得到反映,这份证据能够证明在交易所或平台交易的过程或资金损失过程,只要能够登上相关的交易软件,此交易记录基本都能够下载下来。但实践中,许多受骗者无法取得相关交易记录,主要是因为无法登录交易软件,有的交易记录已经被平台删除,也是部分原因。

        当然对于正规的期货交易,相关的交易记录肯定都会存在,不会存在不能登录账号的情况。

        (3)相关出入金记录。

        此类证据是投资者或受骗者自己银行账户的出入金情况,能够反映受骗者投入的资金情况,以及出金情况,两者之差基本就是投资者的全部资金损失。这类证据受骗者基本都能保存,只需要去银行打印一下银行流水即可。

        以上证据是投资者或受骗者应当具备的基础证据,但不是所有证据。在维权的过程中,如果这些基础证据都没有或不全,那么维权的难度会增加。如果相关聊天记录没有了,那么再想取得只能由受骗者自己想办法。

        2、如何维权

        (1)谈判维权。

        大家在维权的时候,都是希望能够尽快的拿回自己的损失或减少自己的损失。这样的方法,可能也只有协商或谈判解决。因为报警或诉讼,要不就是不立案,要不就是立案之后没人管,诉讼的时间太长、成本太高,能否打赢还有疑虑。正规的期货交易,公安机关基本不立案。

        如何协商或谈判?投资者在与交易所或期货公司或骗子公司协商或谈判时,都是以投诉其存在违法违规行为开始的,比如其存在承诺收益、喊单操作、代客理财、频繁刷单等行为。当然必须有证据证明存在以上行为,聊天记录是关键,这些情况在聊天记录中都有反映。

        当然在协商或谈判的过程中,如何让骗子公司提高补偿的比例,也是需要一定的方法。比如说很多人会通过去监管部门举报的方式,让监管部门出面帮助协调;有的通过聘请律师出面协调,有的通过警察协助,有的通过拉横幅的方式,给其施加压力,让其提高补偿比例;有的通过媒体曝光方式,让其提高补偿比例,有的还通过在网上发帖子、写文章,通过QQ群、微信群等方式组织群众给其施加压力。以上施加压力的方式,有的是合法的,有的是违法的。通过违法方式给其施加压力,风险比较大,有可能钱没要回来,自己还要进行待几天。因此大家在协商或谈判维权的时候,都应当通过文明的方式进行。如果其给的比例非常低,双方差距太大,根本无法达成一致的,那么最后也只能诉讼解决。

        (2)法院诉讼。

        对于正规的期货交易,如何起诉维权则是一个问题。因为正规的期货交易,不会存在非法期货交易的问题,也就不存在交易无效,从而要求返还全部投资款的问题。正规的期货交易,所有交易肯定都是有效的。那么在这种情况下,如何要求返还投资款,则是一个问题。

        那么只能起诉那些违规交易的相关单位,因为他们违规给投资者造成的损失,应当承担财产损害赔偿责任。因此,只能从侵权的角度来要求相关违规者进行赔偿损失。

        以上是我的经验总结,很多实际操作中问题,本文中并没有全部提到,只是进行了简明扼要的阐述。对于正规的期货交易与非法的期货交易,两者的如何维权还是有一定的区别。希望本文对投资者有用。        

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